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若是全球经济都崩了 有没有办法“绝地求生”?

2018-11-06 10:01:08 作者: 来源:东方财富网 浏览次数:0 网友评论 0

中华PE:

摘要
【若是全球经济都崩了 有没有办法“绝地求生”?】今年的权益市场,像是一个“小确丧”,起起落落,落落落落落……不少小伙伴每天看着自己的那窝基,长叹一句“不争气的东西”,然后默默关掉软件,低头吃面。(好规划网)

今年的权益市场,像是一个“小确丧”,起起落落,落落落落落……不少小伙伴每天看着自己的那窝基,长叹一句“不争气的东西”,然后默默关掉软件,低头吃面。

大家都说经济不行了,要过冬了,规划君先来说说,经济怎么就不行了呢?

首先,大家要正确看待经济周期性这个问题。这是自然界的发展规律,任何事物都会经历起承转合,经济也是如此。

放长线来看,人类生产力发展肯定是向上的。但在上行过程中,也会经历衰退→萧条→复苏→繁荣,像这样↓

另外,对于当前全球经济发展,有不少研究报告指出:

目前在各国生产力函数中,技术进步缺乏突破,导致全球的经济增长停滞不前。在这种情况下,世界各国都将会采取“大放水”的措施,即对内进行货币刺激,对外进行以邻为壑的汇率战,尽力降低本国汇率从而增强自身的出口竞争力。

同时,近期全球的地缘政治冲突和民粹主义的声音也在放大,世界正在走向“大冲突”阶段。

讲真,如果全球经济都不行了,就是系统性风险来了,覆巢之下安有完卵?

那么,有没有什么资产标的,能帮咱们多挣扎一会,或者是尽可能地保保值呢?

别忘了,有一种资产,始终和“避险”紧密相连,它就是黄金。

为什么黄金就能避险呢?它到底有什么价值呢?

从本质上来说,黄金产量有限,具有稀有性。同时,化学成分稳定,易于切分,也便于保存,自古以来就被当做是一种财富的衡量标准。

从认知上来说,无论是之前的金本位时代,还是如今的综合储备制度,大家对黄金保值的理解都是一致的,特别是在政局动荡的时候,避险属性一下就凸显了,这就是咱们俗话说的,“大炮一响,黄金万两”。

那么,对于普通投资者来说,怎么参与黄金投资呢?

规划君认为,有两种方式最适合——黄金ETF和黄金主题基金,下面逐个来说说。

黄金ETF

黄金ETF是以黄金为依托的交易所交易基金,它的运作机制与股票或者基金都是差不多的。黄金ETF相当于将实物黄金进行了拆分售卖,每份黄金ETF对应特定数量的实物黄金,并根据现货黄金价格波动。可以说,投资黄金ETF,相当于间接囤了个小金矿。

总的来说,黄金ETF 有这几个优势:

首先,黄金ETF交易十分灵活。

既不存在实物黄金的运输和出售的问题,也不用排队拿号购买,只要你有基金账户,直接动动手指,在交易软件上就能搞定。

其次,黄金ETF的投资门槛很低。

不像是金条,规定了形状、份额、价格、成色等等,大家只能买现成的。相比金条,你可以根据自己的能力购买不同份数的黄金ETF,比如博时黄金,1元起买,非常亲民了。

另外,黄金ETF交易的手续费也很低。

易方达和国泰的黄金ETF申购费是0.7%,博时和华安的黄金ETF申购费是0.6%。如果你通过第三方代销平台投资,还能打个一折。管理费和托管费也不贵,每年0.6%。

相比实物黄金的储藏费和保险费便宜多了,其他黄金投资渠道基本都要2%-3%的费率。

一定会有较真儿的小伙伴说,我把金条囤家里自己保管总不花钱吧。如果你真放家了,怎么着也得买个保险箱,这也是成本嘛。

最后,还有安全性。

黄金ETF是基金,同样要符合严格的监管要求,基金管理人与基金托管人都是被监管、受批准的、拥有黄金账户管理经验的基金公司或托管银行

同时,黄金ETF背后有等量的实物黄金存储。比如全球最大的黄金ETF GLD,它的所有实物金都以指定账户形式存在汇丰银行伦敦的金库里,这个资产是专属于投资者的,其他任何人都无权挪用。

目前,咱们国内市场上有4只黄金ETF基金,分别是:

易方达黄金ETF (159934)

博时黄金ETF (159937)

国泰黄金ETF (518800)

华安黄金易ETF (518880)

这些ETF基金的比较基准都是上海金交所的现货黄金Au99.99,具体详情大家可以去基金合同里查看。

黄金主题基金

投资黄金ETF是直接投资黄金指数,如果你稍微激进一些,投资A股的黄金主题基金也是个不错的办法。

A股目前的情况,规划君就不赘述了,反正已经跌到这份儿上了,无论是哪个板块都没逃过此劫。如果你有意投资黄金,并且看多A股未来走势,也可以通过A股的主题基金适当参与黄金。

环顾我大A股的基金,目前只有一只根正苗红的基——前海开源金银珠宝。

那么,它的投资策略是否和这“贵气逼人”的名字相符呢?让我们来看看它的三季报持仓情况吧↓

从季报看,这只基金还是很耿直的,前十大重仓股全都是金银珠宝,并且占比高达81.70%,这个比例是什么概念呢?规划君再带大家来看看这只基目前的资产配置情况↓

基金目前的持仓只有股票和现金,股票占净比是81.71%,剩下的就是现金了。结合上面那张图看,基金的所有持仓都告诉你了,就是那前十大,是不是超耿直~

既然公开信息这么全,一定又有人要有小心思了,我能不能自己去炒股呢

最好别,股票风险高,即使你知道人家的持仓,买卖点你掌握地好吗?你能去上市公司调研吗?黄金股的业绩弹性你了解吗?你能算出这些公司的储量市值比、产量市值比、和估值消化情况吗?

不能吧,那不如省省心,专业的事交给专业的人去做,咱们还是定投参与比较稳妥,不温不火,静候戴维斯双击。

小科普:戴维斯双击

一家公司利润持续增长使得每股收益提高,同时市场给予的估值也会提高,股价得到了相乘倍数的上涨。

最后,还是得提示一下风险。

黄金虽然有避险性质,但它自身的风险也不容小觑。如果你在2010-2011年那会买入,现在可都没解套呢~

所以说,要不要配置,配置多少,每个人风险偏好和经济实力不同,得酌情来定。并且,想尽量降低投资风险,无论是ETF还是主题基金,规划君都建议定投,或者分批投资。

至于那些蜂拥去商场一层买金项链金戒指金手镯的,可能是想借着投资的名义,给自己置办首饰吧。

(文章来源:好规划网)

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