“伦敦私募”河南魅影 投资一万获利将超百万

2011-04-15 16:03:58 作者： 来源：大河网 浏览次数：0 网友评论 0 条

中华PE:

　　短短一年内，一只号称来自国外的神秘“私募股权基金”潜入河南，悄无声息中，搅动了无数人的财富梦想。它名为SIQO，又名“环球创富组合基金”(以下简称环球创富)，自称注册于英国伦敦，以“投入小、周期短、回报高”的诱惑，将大批资金纳入囊中。

　　但如今，一切戛然而止。它的突然“停牌”以及迟迟未至的兑付承诺，让相信“千金散尽还复来”的投资者，开始感受到了某种惶恐。

　　它缘何能使得一部分民众对其深信不疑，又为何与投资者失去联络长达60天?在它的运营机制背后，究竟掩藏了哪些秘密?本报记者调查中，这只“伦敦私募”的模糊影子，逐渐清晰。 记者万军伟杨霄文图

　　忐忑的投资者

　　“SIQO还要等50天是真的还是假的?50天后真的能开吗?”

　　4月7日，本报记者赶赴河南省驻马店平舆县时，接到部分“环球创富”投资者忐忑不安的咨询。

　　王端(化名)于2010年8～11月，分三次购买了三份“环球创富”的“90天成长型基金”，投资总额约3万元人民币。

　　诱惑他持续购买的，是“对朋友(指代理人)的‘支持’和高回报诱惑”。

　　王端称，该基金的投资单位，是1000欧元为基本起点。其按照封闭期和收益率的不同，投资模式分为平衡型、收益型和成长型三种。封闭期有90天、180天和360天，月收益率分别是6.36%、9.62%和11.28%。

　　更具诱惑力的是，该基金还采用复利计算方法，季度连本回报率约为120%;半年连本回报率约为174%;一年连本回报率约为360%。简单理解，按照最低标准投资1000欧元，一年后连本带息可以回笼资金3600欧元。

　　照此推算，按照最低标准投入1000欧元，以一欧元结算人民币10元计算。四年后，本息翻滚后的获利将达到168万元人民币。这几乎是一个百万富翁的孵化器。

　　这种似乎不真实的暴富机会，一度令王端产生怀疑。但当地一位最早的投资者之一，申购半年期基金到期后获利6200元，又连本带息投入进去，为其亲眼目睹。不久后的去年12月初，王端本人拿到了第一笔投资回报1580元，则让他疑虑尽消。

　　但从去年12月11日起，包括王端在内的不少投资者，开始感到忐忑不安。当日至今，这个“洋基金”的网站一直处于“断网”状态，无法实现账户的“查询与交易”。

　　最初“代理人”对投资者的解释是，公司总部由英国伦敦挪到了美国夏威夷，基金将于2月23日“复盘”。但到了规定日期依然断网。“代理人”又转述了新的解释，因在税收的问题上，该基金公司与中国政府在短期无法达成一致。所以，中国政府屏蔽了交易网站。但是，该公司已向伦敦法院申请起诉，要求中国政府维护该基金合法利益。预计在未来60个工作日(预订今年5月28日)正常对投资者开放。

　　等待的结果又是等待，“再度推迟”的新通知及代理人的解释，让不少投资者心情低落到冰点。

　 “伦敦私募”的侵入路径

　　“环球创富”在平舆县的渗透路径与运作模式，显得神秘而离奇。

　　据当地多位投资者介绍，该基金的流入，源于该县一位吴姓代理人。一年前，这位代理人辗转结识邻县西平县“环球创富”的负责人。继而2010年4月开始在平舆县传播。

　　那么，“环球创富”又是如何让投资者相信这种“天上掉馅饼”的神话呢?

　　按照投资者的回忆，代理人对该款产品的描述是：“环球创富”在全球15个国家，有着成功的操作经验。有英国金融服务管理局监控，有全球5家银行提供联席担保，是名副其实的国际大牌。代理人还称，自2009年起，中国政府对国际PE实行了开放的政策，符合国家政策大势。

　　一串的“国际光环”，佐之代理人专业而华丽的PE术语，外加“政策大势”，让很多投资者信以为真。而5%～15%的“风险底线”承诺，配合超高回报率，以及凭该基金认购凭证，可在汇丰银行柜台随时拿到“全球承兑汇票”的保障，令投资者的警惕释怀，并对此产生了憧憬。

　　当然，对于“启发”一个县投资者而言，馅饼在口头上还是不够的，它还需要添加“事实”的作料。

　　据记者了解，环球创富迅速在平舆得以渗透，得益于两个方面。其一，当地一些政府公职人员投资者的出现，无形中成为该基金渗透的“广告效应”;其二，去年五六月份，最早一批投资者的确是收获过“真金白银”。

　　值得一提的是，“环球创富”靠人际、网络传播的运作模式，凸显出了诸多灵活性。

　　譬如，环球创富投资单位起点是1000欧元。这一额度虽然不高，但对于生活在县城的百姓而言，兑换大笔外汇，也绝非易事。但通过“代办制”，投资者只需按当日人民币与欧元结算汇率、略加手续费，交给代理人，即可轻松获得投资资格。

　　而投资者的交易方式和平台，则完全通过对个人账户的网络操作实现。不过，平舆县大多数投资者，连个人账户也一并委托“代理人”。这使得投资人还省去了注册、开通网银，在英文网站操作的麻烦，一切均由代理人打理。

　　有关平舆县投资“环球创富”的人数，直至记者结束采访，仍旧是个谜。不过，据几位投资者透露，该县代理的基金总量，预计在300万～350万元人民币左右。他们的依据是，这些投资者与代理人都是朋友，相互聊天时不止一次被告知这一情况。

　　那么，环球创富许诺令人亢奋的回报率，到底投资了哪些好项目呢?就这个问题，记者咨询了多个投资者，均表示不知，代理人也未告诉他们一个成功案例。

　　探访“代理人”

　　4月7日晚，经过辗转联系，本报记者得以约见投资者口中所称的平舆县吴姓代理人。

　　不过对于“代理人”的身份，吴某极力否认。他称，自己只是将“环球创富”的投资信息，提供给朋友分享。因而，不存在代理问题，更不存在佣金抽成的问题。吴某反复强调，“基金绝非强制购买，完全由购买人决定。投资有风险，入行需谨慎”。

　　而这，与之前本报记者从数位投资者那里获取的信息截然相反。有投资者称，曾是被极力“游说”购买环球创富基金;他们将现金交给了吴某，再由吴某负责为其办理申购、交易。为了扩展“环球创富”的销售，吴某还组建了一支小团队。在申购投资最热的某个时期，吴某的办公场所一度有20多个申购者。另据投资者透露，每吸引1000欧元的投资，得630元的佣金，这在当地早已是公开的秘密。

　　在“环球创富”被屏蔽的问题上，吴某对本报记者称，2010年6月，该公司就将所有合法手续，寄给了中国政府。但在“电子商务交易是否应该收税”的问题上，公司与中国政府产生了分歧。12月13日，该公司已向伦敦法院递交了申诉。由英国仲裁机构，与中国政府交涉。

　　对此信息的由来，吴的解释是，基金公司向其发送了电子邮件。而这，也印证了投资者之前称，是由吴某处看到的“通知”。

　　那么，交易网站被屏蔽的现实，是否说明“环球创富”并未获得政府官方认可的资质，而它在中国的募资行为，缺失了合法性?

　　“国内有没有获得发售的批准我并不清楚。这个事也不该我管，因为大笔资金出境，该是银监会来负责监控。但至少在目前，全亚洲没有一起关于投资‘环球创富’投诉的案例。”吴某言之凿凿。

　　记者追问道，如此之高的投资回报率，又缺乏官方认可资质，“环球创富”的风险性如何?同时，它募集资金的用途，是否也应该被公示呢?

　　吴某答：“我没有时间也无必要去了解该基金投资的用途。只要去做投资，对方给多少倍的利息，这是两厢情愿。更何况，有汇丰银行做投资担保，有理由相信这是真实的。钱到期了，到汇丰银行柜台开出来全球承兑汇票，就可以拿到现金。”

　　而据吴某掌握的情况，2009年10月，“环球创富”正式进入河南。截至目前，“环球创富”的步履，已经涉及河南省大多数县级城市。然而，驻马店的发展情况，尚不及开封、南阳、许昌等。

　　对此说法的真实性，本报尚无法予以全面考证。但从2010年9月之后，本报曾经陆续接到过新密、许昌等地读者对“环球创富”的来电咨询和疑虑。

“环球创富”疑点重重

　　这个天上掉下的“馅饼”，从产品包装到投资回报，再到风险担保，貌似诱人。但随着本报记者的进一步调查，诸多疑点开始显露。

　　在平舆县，本报记者从投资人处获取的该基金认购凭证，是两张中英文的“SIQO环球创富组合基金投资证书”(以下简称证书)，外加一套长达6页的“宣传材料”。

　　但所谓的“证书”，其实是两张极为普通的A4打印纸。其中一张英文版的“证书”，即是被代理人称可在汇丰银行柜台兑换成“全球承兑汇票”的凭证。

　　4月11日，汇丰银行郑州分行有关人士在反复研究了这张“证书”后，否认了代理人的说法，称这张“证书”在汇丰银行中国境内的柜台，无法兑换为汇票。

　　而那份冗长的名为“改变命运从PE开始”的宣传资料，通篇是大而空的煽动性语言，无任何关于“环球创富”投资产品和公司背景的介绍。

　　记者辗转由其他渠道，获取了一份“环球创富”介绍信息。该信息显示，SIQO资产管理公司，隶属于德国TKT集团旗下子公司。2001年注册英国伦敦;接受英国FSA监管执行FSCS赔偿计划，获得最高补偿5.5万英镑。而SIQO-PE投资产品主要特点，在资金募集上，主要通过非公开方式面向机构投资者或个人募集。它的销售和赎回，都是基金管理人通过私下与投资者协商进行的。另外，在投资方式上也是以私募形式进行，绝少涉及公开市场的操作，一般无需披露交易细节。

　　然而，本报记者从英国商业登记处网站获得资料，SIQO公司成立于2008年11月18日。这与其在国内宣称成立于2001年，形成了明显的出入。

　　4月11日，记者登录英国金融服务管理局(FSA)官网，注意到一则对包括SIQO在内等多家公司的一纸警告。大致内容是，SIQO并没有依据英国《2000年金融服务业市场法》接受监督。鉴于这家公司很可能会针对英国客户展开募资，由此告诫投资人，请不要与一个未经授权、不受监督的企业或个人交易。因为，这将无法享受金融服务补偿计划。而警告发布的时间，为2009年12月22日。

　　显然，上述“警告”至少意味着SIQO资产管理公司并不规范，投资者一旦面临信用风险，将无法得到保障。

　　不仅如此。环球创富还宣称其为面向欧洲和世界的基金管理公司，已经在11国开展业务。但《知识经济·中国直销》杂志曾经于去年上半年监控其网站流量信息，发现公司官网有高达98.6%以上的用户来自中国，其母公司TKT官网更是百分之百的中国用户。流量数据显示，这个早已于2000年就建立的环球创富官网，在2009年之前用户数和访问量几乎为零。只是到2009年后期访问量开始激增。

　　如是的页面和访问记录，对于一个运营多年且完全通过网络交易的国际公司而言，颇为费解。该杂志进一步发现，该公司号称“欧洲最具影响力的货币流通电子服务商”的英国交易平台，实际上2008年成立于中国，用户也全部来自中国。分析人士认为，环球创富的英国公司光环背后，可能是一家中国公司的“洋骗局”。

　　触及“政策红线”

　　4月11日，本报记者将关于环球创富的采访资料，传给嘉富诚国际资本有限公司董事长兼总裁郑锦桥。后者为中国企业海外融资上市的投行专家、国际资本市场研究高级分析师，同时也是渤海金石投资基金发起人，在国内PE实战和理论上皆具丰富经验。

　　郑锦桥分析后认为，这明显是假借私募名义非法集资的行为。首先，环球创富在英国伦敦注册，中国人要去投资，需由中国外汇管理局批准。这在短期内很难解决。

　　其次，根据相关法律，目前我国仅限人民币私募股权基金在国内募资，外资PE则未被允许。

　　郑锦桥分析，按照有关法律规定和私募常规做法，PE面向募资对象一般不超过50人，如果超过这个数字，毫无疑问是非法集资。

　　“通常情况下，私募不会承诺投资的固定回报，这会触及银监会对非法集资的安全线。最后是回报周期，私募股权投资基金分两类，一是PE，投资拟上市公司通过上市成功退出获利，另一种为投资房地产开发项目上，但均需要两到三年时间。即使有房地产承诺基金固定回报的，也在一年以上的封闭期。”

　　但这家所谓的国际私募，几乎是处处违规，处处触雷。

　　对环球创富操作手法深感费解的，还有国内某PE基金的合伙人。他的评价是，“完全违背了PE基金的最基本运营模式”。浸淫PE多年的他，对该“知名基金”并无听说。“PE在中国的快速发展，令一些不法分子钻了空子，利用普通民众对PE的热情，以及对于PE运作规律的无知，进行非法敛财。”该人士表示。

　　4月8日，记者来到平舆县警方经侦支队，被告知“的确还没有接到过受害者报案”。但警方分析，也许该基金仍处于断网期，投资人尚没有意识到问题的存在。而即使有报案，县级警方也需要更高一级警方以及金融部门配合。

　　本报记者另由权威渠道获取的信息显示，环球创富在全国部分传播较早的地区，已经被警方或有关部门查处和定性，并向投资者发出预警。

　　最初引起警觉的是上海警方。上海警方去年“平安世博”打击整治攻坚战经侦专项行动中，破获一起以传销方式吸纳投资人炒作TKT公司推出的“SIQO环球创富组合基金”的非法经营案件，并称“此类传销系首次出现在上海，并可能蔓延全国”。上海警方当时认为，由于该基金经营管理部门位于国外，投资人的资金均被汇到境外，一旦发生经营风险，投资人可能面临全部经济损失。

　　从去年开始，上海、辽宁、内蒙古、河北、安徽、新疆、浙江等地公安部门，开始对“SIQO环球创富组合基金”发出类似预警。

　　但这些信息，环球创富的很多投资者或许并未知道。他们依然等待着5月28日的开盘日。这一天，他们会否如愿?这只神秘“环球创富”基金的真实面目，又究竟何时会被彻底揭开?