向沈南鹏史玉柱学投资：宁做正确方向上的乌龟

2012-05-29 13:00:45 作者： 来源：理财周报 浏览次数：0 网友评论 0 条

中华PE:

第一章

向富人学投资：宁做正确方向乌龟 不做错误方向兔子

你以为只要努力开源就能让生活无虞?根据定律，赚得越多也会花得越多，富人们可是相反的运作思维。

投资社会人人都在告诉你高抛低吸，富人们早不这么干了。跟着富人学投资，打败巴菲特也不是天方夜谭。

史玉柱、雷军、沈南鹏、周成建，这些已过不惑之年的大佬们，他们几十年创业投资经验沉淀出的投资哲学，值得你我共鉴。

保守的史玉柱有“三驾马车”：保健品，银行，互联网

现在的史玉柱正从实业家转变为资本家，专注投资，开始从创造财富走向优化财富的道路。他的经历就像惊险的过山车：从少年得志登顶中国财富榜到5年后负债2.5亿成为“中国首穷”;10年后，从“中国首穷”跨界一跃而成“保健巨鳄”和“网游先锋”，并在2007年带领巨人网络成功登陆纳斯达克(微博)，以500亿身家跻身全球500富豪榜。

正因为拥有如此大起大落的经历，让史玉柱的投资变得更加谨慎，“可以说是那段经历造就了我现在的投资风格——稳健，或者说是保守。李嘉诚曾说过，投资首先是要看退出机制通畅不通畅，其次才是看收益高不高，我觉得很对，所以我想寻找的是风险不大、变现能力强的行业。基于这种认识，我投资了银行。我有自己的投资纪律，除了保健品、银行和互联网，其他行业我基本不碰。原因就是，这三个行业都具有非常清晰的盈利模式。”史玉柱告诉理财周报记者。

也正因为稳健的投资风格使他的金融投资获利颇丰，5年之内翻了一番，最近又以大手笔继续投资民生银行，可谓出尽风头。

沈南鹏看好医疗和新能源

他的投资履历让人目眩，他的慧眼独具令人艳羡，他荣获的投资殊荣无数，他目前的身份是红杉中国基金的创始人及执行合伙人，他就是沈南鹏。

在国外投资银行工作多年的他，曾创办两家上市公司——携程旅行网和如家连锁酒店，而经他投资的上市公司更是业界的标杆，不论是中国最大的户外媒体分众传媒还是中国最大的房地产服务公司易居中国，都彰显着他投资的分量。

这么多年的投资经历让沈南鹏非常看到中国医疗健康行业和新能源行业。医疗健康行业将得益于医改的推进，广大的二三线城市和农村市场将是最大的机会。新能源行业中，太阳能和清洁技术等方面也面临巨大的增长空间。

“我认为投资人应该更早地介入一些有潜力的企业，这尽管比在上市前投钱风险要大得多，失败几率可能也很高，但成功后创造的价值就更大。”沈南鹏向理财周报记者传授投资经验。

而对于中产阶级，沈南鹏也有话要说：“我的投资建议是尽可能地分散投资。其实如果能够做到坚持长期分散投资，比如分别投资于外汇、期货、房产、股票、基金等，长期的回报还是非常可观的，尤其是在中国这样高速成长的国度里。”

雷军只投资熟人

前段时间，小米手机在网络上的疯狂热销让雷军成为媒体的聚焦点，他也因此被称为 “中国的乔布斯”，他还有一个身份——金山软件股份有限公司董事长。除此之外，他还有一个越来越重要的身份——天使投资人。

雷军作为天使投资人在过去几年中一共投资了20多个案子，平均每年三五家，其中比较知名的包括：凡客、多玩(YY)、大街、好大夫、UC浏览器，而这些企业的创始人都是雷军所熟识的。雷军在回答关于“为何投资凡客诚品”的问题时，如是说：“只因为他是陈年，其实不关心他做的是凡客诚品还是什么。”

“只投熟人”——这就是雷军投资的最大特点，因为可以降低投资成本。在他看来，天使投资的主力应该是身边的人——家人、朋友，因此自己的投资只限于“朋友”和“朋友的朋友”——最多不超过两层关系。

但雷军会经常呼吁社会应给创业者一定的宽容，鼓励他们失败了重新开始，因为作为一名曾经的创业者，他深知创业不易。

周成建投资贵在专注

从农民到亿万富翁，从小裁缝到中国服装界大佬——他是现代版青蛙变王子的完美演绎。他就是美特斯邦威的创始人周成建。

2008年8月28日，随着美特斯邦威服饰股份有限公司A股在深交所挂牌上市，周成建登顶内地服装首富宝座。当时他表示，“这么多年我只会做一件事情，那就是做衣服。我一直告诫自己要耐住寂寞。美邦要做全球的裁缝。”

然而一年之后，美邦投资3300万元与其他两家企业组建共同基金，受到外界对他专注的质疑，为此，他告诉理财周报记者：“发这个东西不代表我去做这个东西，会有专人去做这件事情。他们做什么，投什么我是不太关心的。我只不过是一个出资人的身份。”而他依然专注自己的服装事业，全力专注自己的新品牌Me&City。

第二章

向富人学管理：真诚是最大财富

每个人都会拥有不同的财富，不只是物质上的，更有精神上的，有些可以物化，但更多的是无法衡量的。该怎样管理和对待自己的财富，看看这些富人们的哲学吧。

团队的价值

华策影视远离京城的喧嚣，偏安风光秀美的杭州西溪，但5年间，赵依芳带领的8个人，从注册资金只有500万的小作坊到成功登陆创业板，成为“中国电视剧第一股”，身家暴增至45亿元。她所拥有的财富不只是账面上的那些数字，更多地是跟随她打拼到现在的团队。

“我们公司一直都很好，要感谢天、感谢地、感谢菩萨，”赵依芳告诉理财周报记者，“特别感恩我们的团队，我们当时称为‘八大金刚’。”赵依芳将公司的成功归为团队的力量：

一是团队配置比较好，二是志同道合。“我要提出一个问题，只要是好事，基本上大家不会反对的。我们在一起就像家人，都是于公的，不会私利的，打起来也不要紧，但打也不会打起来，出发点都是好的。”

对于团队的管理，赵依芳非常注重培养团队的价值观，“企业的文化、行业的理想、企业的使命要不断地说，用实际行动带领他们。处于这个时代和行业，就要做出自己的贡献。另外，志趣相投很重要。”

目前赵依芳的账面财富并没有变现，她告诉理财周报记者：“以后要给创始团队的老员工更多的股份，给年轻的团队以期权激励，等变现后给曾经帮助过自己的恩人买一辆豪华跑车。”

真诚待人是最大的财富

成立于2005年的北京风行在线技术有限公司，是一家网络视频公司，目前日均用户数已达到2200万人。近日，获得百视通3000万的战略投资，更是如虎添翼。

无疑，风行成为业界的一匹黑马，也许和其创始人罗江春的管理哲学密不可分。他告诉理财周报记者，“在风行的人才观里，公司跟每个成员不是雇佣关系，而是合作关系，希望同事在自己的职位上获得成功。而且风行拥有开明、包容和Open的文化，比如《非你莫属》中和张绍刚冲突的刘莉莉就在我们公司做主持人。”

谈到管理，罗江春说：“我最骄傲的一点是这么多年，我们的经理级别以上的管理团队是零流失率，这在互联网企业我没见到第二家。” 他将这归结为自己的真诚。“而且我们很专注，只做影视点播这一件事，其他同行都走了一些弯路。”

虽然现在带领着500多人的一个团队，但罗江春却有着质朴的财富观，他告诉理财周报记者：“回国几年，自己和另一个创始人没领一分钱的工资。平时我也不怎么花钱。但我认为人重要的是做一些有意义的事，一些能够去影响别人的事，当你做成以后，财富也不会亏待你的。”

财富是成就事业的工具

2008年，周成建带领的美特斯邦威成功上市的时候，也是其登顶内地服装首富宝座之日。然而在十多年前，他还只是一名普通农民。凭借着一股对服装业的执着，成就了服装界的一段佳话。他也曾感慨中国服装业最缺的精神就是执著。

对于人员的管理，周成建有自己独特的管理哲学，他解释说：“‘疑人论’讲的是公司不贻误或浪费人才，同时也有规范的约束和监督机制;‘长短论’讲的是公司让每个人找到施展才华的舞台，也具备包容成员不足的度量和胸襟。”

而对于财富，他则直言：“钱不是目标、不是结果，也不是消费品。钱是成就事业的工具。”对于自己的事业，他坦言，“ 在事业上追求，除了给自己物质上的享受外，我们也要给社会、给后代留些东西，那才会有意义。但是也不能完全为物而累，为子孙后代而累死，我们这代人也寻求一些现实，追求一些当下生活的愉悦。”

财富只是虚幻的数字

史玉柱的传奇不仅是其跌倒后屹然起立，更是其站起来后偿还了曾背负的巨额债款2.5亿。

巨人大厦的轰然倒塌让史玉柱从云端跌到谷底，负债几亿的他曾承诺“欠别人的钱一定会还的”并如愿偿还。

早在1992年，当他与前妻离婚时，就将账户上的19万全部给了前妻。当“脑白金”红遍大江南北的时候，也自然成为上海市民营企业中的纳税大户。当他面对富豪榜时，他说：“钱最多只能拿来衡量自己事业上的付出以及团队的经营水平，但绝对不能衡量人本身。”

在负债累累的日子里，他的创业团队不但没有离开他，反而借钱给他助他东山再起。这就是史玉柱的魅力，他的秘诀是：“当你的企业不能给员工足够的物质利益时，你所能够让员工信赖的就是你的内心真诚和你的坚定理想。”

第三章

富人2种消费：许家印17亿玩足球 刘永好爱回锅肉

关于富人的传说总是不绝于耳。人们很容易相信，富豪们会在欧洲的奢侈品牌店扫货，或者驾着私人游艇在海上乐得逍遥，又或许是时常出入于奢华会所。

事实果真如此?那些奉行奢侈主义的富人，总是很耀眼，他们的豪车，豪宅，穿戴等等，无时不在提醒着人们，“这是个有钱的主”。

然而，还有很多人，他们遵循着另一套消费哲学，甚至比普通人更为节俭，在人群中，甚至不会惹人多看一眼，但他们是真正的富豪。

据招商银行与贝恩咨询在4月发布的《2011中国私人财富报告》显示，今年，中国可投资资产1000万以上的富人将达59万。

个人爱好背后的奢侈

财富似乎天然对应的是奢侈。富人们自然成了奢侈主义代言人。一些新富甚至不惜代价炫耀自己的财富。

据世界奢侈品协会今年1月公布的报告显示，截至2011年12月底，中国奢侈品市场年消费总额已达126亿美元(不包括私人飞机、游艇与豪华车)，占据全球份额的28%，中国已成为最大的奢侈品消费国。

5月，中国足球再一次让世人震惊。世界杯冠军教练马塞洛·里皮加盟广州恒大足球俱乐部。64岁的里皮得到的礼物是：珠江畔的望江别墅，私人游艇，以及高达1000万欧元的年薪。

这一切的背后仿佛是恒大地产董事局主席许家印挥金如土的疯狂。他有一个伟大的足球梦。许老板热衷于奢侈品，他喜欢爱马仕，劳斯莱斯，拥有自己的私人飞机。然而，与足球相比，这一切不过是“浮云”。

对于许家印而言，足球才是最大的奢侈品，在过去的3年，他已经在恒大足球俱乐部花掉了17亿元人民币。

恒大俱乐部像是一个“成人玩具”，足球“资深玩家”、曾经的俄国首富阿布拉西莫维奇用9年14亿欧元最终换来了一座足以铭刻青史的欧冠奖杯。

当然，对于更多的富人而言，他们的玩具是名品，是豪宅、豪车、游艇和私人飞机。

荣智健早在12年前便花3亿港元买下了一架私人飞机，他同时拥有香港最奢华的私人游艇。而在伦敦，荣则在私人马场养着4匹分别名为“天演”、“活力先生”、“奔腾”和“昆仑”的冠军级名马。

巨力索具总裁杨子则有一辆亚洲最长的“悍马”。这辆豪车长达10.5米，轴距约8米。他的手机则是价值22万美元的VERTU手机，甚至他的每张名片造价也达45美金。

随着私人飞机渐多，女富豪宋谨看到商机，干脆在武汉开设了一家私人飞机4S店。

另一种消费

然而，“奢侈”、“炫富”并不是白手起家的富人们的标签，他们中的很多人事实上非常低调，对于个人消费有时甚至节俭得令旁人吃惊。

关于台塑集团创始人王永庆“一条健身毛巾用27年”，李嘉诚一套西服穿10年等等这样的故事我们经常能听到。

尽管有些故事听来“耸人听闻”，但这些富豪们的消费哲学，也可窥一斑。

“钟表大王”刘锦成并没有口叼名贵古巴雪茄的“Boss范儿”，他抽的是10元以内的“中南海”，戴的是自己工厂产的手表。他说除了投资，自己最大的开销是在北京、香港等地的几处房屋，“这是自己住的，是必需品”。他对理财周报记者说，对于游艇这样的奢侈品几乎没有概念。

不过，刘锦成自称并非刻意节俭，他表示工作太忙，“没有时间去消费”。

前首富刘永好则自曝爱好简朴生活。他不会高尔夫，也不会冲浪，最大的消遣和爱好是看书、运动和摄影。常点的菜则是麻婆豆腐、回锅肉、蚂蚁上树。

“光伏大佬”苗连生也不喜欢在自己身上花钱。在2010年南非世界杯上“一球成名”之后，这位中国英利实际控制人的个财富已经超过140亿元，成为河北首富。

不过，苗连生的消费观很简单，对于个人生活，他很容易知足，“一是不为吃饭的钱发愁，二是穿衣服不要名牌，干净得体就行，三是住的宽敞舒适就行”。

相比于苗连生，他的河北老乡卢庆国更为简单。

“以前怎么样过，现在还是怎么样。”面对理财周报记者，卢庆国说道。尽管身为晨光生物的董事长，坐拥2亿身家，但他一直奉行着万事节俭的生活态度。

出现在记者面前的卢庆国，依然是一副上世纪末国营小五金厂厂长的打扮：一件已经有些起皱的条纹衬衣，黑色的旧西裤提得很高，腰间挂着一串钥匙。

卢庆国的理想是如他的“偶像”王永庆一般，打造一个实业王国。对于公司投入，他从不犹豫，甚至为此几乎与合伙人拆伙。但在生活中，卢显得吝啬很多，他住公寓房，步行上班，他最大的业余消遣是收藏各种各样收音机。

虽然亿万财富能够让这些富人们买下无数的爱马仕腰带，或者巴宝莉的挎包，但他们也会“锱铢必较”。

女富豪董明珠，不希望人们在买格力空调的时候讨价还价，但她坦言自己买服装的时候经常会选择打折品。“冬天买夏天的衣服，夏天买冬天的衣服”，这是她的经验。

第四章

24小时细节决定你的财富数量

从2000年开始的一年一度的巴菲特午餐又要拉开序幕。去年，这一午餐的拍卖价格是234.57万美元，尽管已经夺标，中标者却又将价格提升了几十万美元，达到262.64万美元来表达对巴菲特的敬意。

只是这个中标者与前任不一样，神秘，不愿意暴露身份，而外界多猜测其来自中国。因为他报价的时间为亚洲时间，而且报价方式类似中国人的经商方式。

昂贵的巴菲特午餐

第一个把巴菲特午餐推向200万高价的人是中国人，赵丹阳。2008年，奥运会在北京举办前夕，赵丹阳的报价是211万元。这个价格是前一年价格的三倍。赵丹阳说出高价是为了表达对巴菲特的谢意。因为他遵循巴菲特的理念在投资上获益颇丰。

在纽约的史密斯&沃伦斯基牛排馆里，赵丹阳带着妻儿还有朋友终于见到了巴菲特。赵丹阳被称为中国的“私募教父”，是赤子之心中国成长基金会的创办人。事后，赵丹阳告诉媒体，这一经历不能用金钱来衡量，巴菲特的意见会惠及一生。

2010年，巴菲特来北京参加比亚迪的活动。理财周报记者见到的他已经有无法掩饰的年迈与老态，可是他看上去慈祥，说如果他上大学的时候有这种车，就不愁交不到女朋友了。

众所周知，巴菲特午餐的所得将用于慈善。在赵丹阳之前，与巴菲特共进午餐的中国人是段永平。大部分人对这个名字的熟悉程度不如对小霸王游戏机以及步步高电话的熟悉程度。小霸王是在段永平手上发展起来的，他因为管理层激励无法实现而出走。步步高则是由段永平一手创立。

2001年，段永平移民美国，开始从事投资。2003年，他以一美元的价格吃进网易股票，一年多以后，收益超过50倍。这几年中他就有想法参与竞拍巴菲特午餐，但是英语水平有限一直拖延至2006年才实现。

这一顿价格昂贵的午餐是一种新型奢侈，关于慈善。如赵丹阳所说，巴菲特午餐难以用金钱衡量。富人的一掷千金有时并不只是对享受的追寻。

关于享受生活

大部分白手起家的企业家都在吃、穿上保持了朴素的作风。厦门乾照光电的董事长邓电明中午休息时经常是与员工们在食堂一起吃饭。深圳拓日新能的创始人之一李粉莉在加班的时候也只能吃个泡面或者叫个盒饭。

华谊的王中军与大部分国内的企业家有那么一点不太一样。出生于1960的他今年已经五十二岁，可是你很难想象他已经过了知天命的年龄。如果用通俗的话来说，他看上去很“潮”。

王中军的身材仍然没有走形，没有大腹便便，看上去像刚过了四十。他经常穿的衣服是阿玛尼。一件V领的T恤，下面是深色裤子。肩上还系了一件针织外套。

衣着只是一个人品味最直观的表露。王中军为人所知的还是他对名画的收藏。王中军的别墅是欧式的，上下两层。室内泳池的装饰风格采用古希腊式，泳池周围立有雕像。这栋别墅与其他人的别墅不一样的地方在于名画，不论走到哪一个角落几乎都能看见名画。

王中军并不乐意广泛宣传他的名画收藏，但是却丝毫不掩饰自己在审美上的自信。他说起即将上映的华谊新片《画皮2》，首先提到的就是剧中华丽的造型。对于正在谈判合作中的产业集群的新项目，他也说将主要负责园区的建筑美学部分。

王中军曾经赴美留过学，最早从事广告业，现在从事的影视娱乐行业造就了他与一般实业的企业家不一样的个人风格。

与时间赛跑

今年登上内地富豪榜首位的三一重工梁稳根愿意花5个小时与德国商人谈判，也不愿意在生活琐事上花上一分钟。绿城中国的宋卫平衣服是姐姐买的，她买什么宋卫平就穿什么。

每个人每天都只有24个小时。很多企业家都会告诉你，他们每天最早来办公室，最晚离开，每天的工作时间甚至超过12个小时。

观澜湖集团董事会主席朱鼎健就是如此。他每天留给自己的时间只有一个小时，用来锻炼以及陪家人。

与朱鼎健一样热衷于锻炼的还有走秀网CEO纪文泓，他几乎每天也要花一小时来锻炼。

虽然是女人，何巧女却很少有时间睡美容觉。很多年以来，她都每天工作10多个小时。

尽管时间紧迫，这些企业家们总有一部分时间是留给书本与信息的。智飞生物的董事长蒋仁生特意聘请了两个人每天给他找国际上最新的关于疫苗的新闻与科研动态。