渣打银行被美国指控洗黑钱 称之为"流氓机构"

2012-08-07 13:39:08 作者： 来源：新浪财经 浏览次数：0 网友评论 0 条

中华PE:

8月7日消息，渣打集团下属渣打银行被美国指控洗黑钱，股价大跌，截止午间收盘跌7.39%。继汇控后，纽约昨指控渣打集团旗下渣打银行近十年与伊朗机构进行超1.95万亿港元交易，违反美反洗黑钱法例。渣打或因此失纽约经营牌照。相对汇控，美国对渣打的指控十分严重。声明甚至用上流氓(rogue)机构来形容渣打。
渣打随后发表声明响应，一直有跟美国等相关机构讨论，加强银行内部监管以防让人洗黑钱，亦有自己作检讨，但就拒绝评论这些讨论及检讨后会有何行动。

根据声明，所有违规行为最少涉及2001至2010年9年，SCB曾透过其纽约分支，配合伊朗政府，把约6万宗秘密交易隐藏，不让监管机构知道;其中涉及2500亿美元的交易，SCB从中赚取数以亿美元计的收费。涉及伊朗机构包括伊朗央行Markazi及Bank Saderat等伊朗国有银行。

指控较汇控严重

相对汇控只是监管不力，渣打面对的指控十分严重。声明指出，SCB有计划地参与欺诈行为，包括伪造商业记录、向监管机关提交文件时提供错误文书、未有把SCB所有交易准确入账及记录、阻碍当局监管、未有及时报告问题行为等。有关行为令美国金融系统被恐怖组织、军火商、毒枭及贪污集团利用，妨碍执法机关追查犯罪活动。

声明更指出，当局原先调查焦点只针对SCB为伊朗客户进行的违规交易，惟调查过程中，当局发现证据显示，SCB可能与美国制裁的国家进行业务往来，这些国家包括利比亚、缅甸及苏丹，相关调查仍在进行。

被声明点名批评的，还包括作为渣打财务顾问的德勤会计师事务所(Deloitte & Touche)。声明称，SCB小心策划上述交易，亦明显获德勤从旁协助，有意图地把递交给监管当局的独立报告中隐去重要资料。

声明甚至用上流氓(rogue)机构来形容渣打，表示早于2006年，SCB的美洲主管曾向伦敦集团执行董事反映过有问题。

美国参议院常设调查附属委员会上月中发表报告指出，汇控没有致力防止洗黑钱活动，与恐怖活动有关的企业有业务往来，该行在墨西哥对洗黑钱行为亦防范不力，同时绕过美国对伊朗的制裁。

事件除令汇控合规部主管David Bagley辞职，以及高层包括主席范智廉及集团行政总裁欧智华先后就事件道歉外，汇控上周公布中期业绩时已率先作出7亿美元拨备，欧智华更不排除洗黑钱事件最终被罚金额达高于拨备数目。