热钱借道地下钱庄暗度内地 黑帮追债曝十亿洗钱案

2012-11-15 10:04:12 作者： 来源：21世纪网 浏览次数：0 网友评论 0 条

中华PE:

最近一段时间，热钱再次袭击香港，港金管局被迫半个月内十次沽售钢笔以稳定汇价。热钱涌港，内地将成为下一个遭袭击的地方。并有报道指，集结香港的热钱，已经借道地下钱庄暗度内地。

在热钱的香港与内地跨境流动中，地下钱庄如何推波助澜？本文以现实的案例，揭开这层神秘的面纱。我们会发现，这些所谓的热钱进入渠道也许就在我们身边，只是我们未曾察觉。

据21世纪网调查了解，现在深圳随便一名马仔一天经营的现汇已经超过亿元人民币。在香港的一小部分热钱也通过地下钱庄分批次洗钱出境的数量难以准确统计。

李康(化名)，在深港两地做贸易的小老板，一直以来通过地下钱庄形式进行汇款。据他陈述，他的一般操作是，将人民币存在地下钱庄的指定银行账户，地下钱庄确认后立马给李康港币支票。这场看似惊心动魄的买卖，其实只需要半个小时。

实际上，像李康一样依靠地下钱庄进行的资金跨境流动，仅仅是冰山一角。更多的热钱流入内地是靠假投资、假贸易、与证券公司银行合作等渠道。

据一位律师介绍，直到现在，一家开设在西部的贸易公司仍然在从事这种非法的活动。不过，比李康高明的是，这家公司一直以来都依靠假贸易的形式在香港和内地的公司进行，每次数额都高达数亿元。

热钱借道地下钱庄 只是冰山一角

从家乡出来就一直住在深圳宝安区的李康，在香港和深圳两地从事贸易生意，他说，自己20多岁南下深圳，本来为的只是混一口饭吃，没想到，认识了贵人，就被带上做贸易这个行业。

按照李康的说法，在香港和深圳做贸易，最在乎的就是钱怎么两地自由流动，汇率变动都是其次。

“现在我每月至少有1100万元的人民币从香港过来或者从深圳过去。”李康向21世纪网透露。

李康介绍，当初找地下钱庄做现汇一直怕被骗，当时对这些交易都不了解，最后还是通过朋友介绍找了个稳妥安全的地下钱庄。

当时李康和朋友在香港，朋友就顺道带他去见做现汇的老板。当朋友带他到人民币兑换店门口时，李康就傻眼了心想，这不是做人民币兑换的吗？怎么也做现汇业务啊。

后来了解多才知道，其实内地所谓的地下钱庄在香港都是人民币兑换店，在香港的人民币兑换店都做现汇业务。

李康说，最初地下钱庄汇款提的佣金为1.5%，后来大家做的次数多了，彼此熟悉后，地下钱庄便把佣金调到1.2%。

就这样，一直以来，李康就通过地下钱庄实现资金的跨境流动。每一次，地下钱庄都会给李康一个银行账号，然后李康把钱存进去。李康说，每次地下钱庄给的银行账号基本上都不会是同一个。

地下钱庄确定已经打钱后，便会把钱自动划在李康银行账号里或者拿港币支票给他。这中间的时间不超过半小时。

李康向21世纪网说，地下钱庄并不像外界所认为的那么神秘，他们只是行事比较谨慎。毕竟在境内，地下钱庄的交易属于非法，他们谨慎一些不无道理，谁都不希望中间有差池。

李康认为，地下钱庄的交易要基于一种彼此之间的信任。所以一般人找地下钱庄做买卖，都需要通过相熟的朋友或者中间人牵线搭桥，求的只是安全又方便。

李康将给他熟悉的地下钱庄的电话给了21世纪网，21世纪网试着联系这家地下钱庄。不过，该地下钱庄接到电话后异常谨慎，一直向21世纪网询问是谁给的电话？之前有没有做过现汇？有多少钱要汇？是香港转到内地还是内地转到香港？

问过后，21世纪网向该地下钱庄了解更多关于汇钱及实际店铺方面的问题，该地下钱庄立即挂断电话，21世纪网试图再拨过去，但对方却一直未再接过电话。

在深圳罗湖、皇岗口岸、赛格广场以及中英街类似李康所说的地下钱庄多如蝼蚁。他们在香港和内地都有店面，客户资金打入香港账户，内地的公司将资金打到客户在内地的账户。有所不同的是，这些地下钱庄以中小企业客户为主。

广东省社会科学综合开发研究中心主任黎友焕认为，两地存放一大笔资金，一地收款这种手法虽然不是热钱流入内地的最主要途径，但却是地下钱庄跨境转款的最主要方式，而且这种转款方式具有即时到位、方便快捷、安全高效的特点。

黑帮追债追出10亿洗钱案

2010年年底，一家在西部的贸易公司负责人在慌乱中通过熟人找到了一名对洗钱有所了解的律师。

“因为我们公司被当地黑社会追债，所以公司内部人员就向警察报案。但是现在我们被内地警察查封了账户，这该怎么办啊？”上述律师告诉21世纪该公司负责人来咨询时慌张的表情。

蹊跷的是，这家在西部注册的贸易公司为何找到华南地区的律师，而不是在当地找个知名的律师？

当时，该公司的负责人只是告诉律师，账户里面有一笔从香港汇进的钱，数额是10亿元。

“我当时就感觉这件事不像公司负责人说得那么简单，里面肯定有问题。在我追问下，该名负责人才向我说出了实情。”上述律师说道。

“后来才知道这家贸易公司主要是做跨境洗钱。他们在香港和内地都有自己的公司，在国内的公司有2-3个，光账号就有几十个，钱方面都是由福建方面操作。”

最后案件不了了之，因为当地公安没有像外管局那样追查不明资金的权利。后来公安只查封了一个账户内的500万元资金。

该名律师向21世纪网说起这件案子时还很后怕：“这是在我了解的案子里面涉及金额最大的，背景当然不言而喻，关于细节，我不能透露，因为这家贸易公司现在还在。”

据了解，这些做假投资、假贸易的公司收取的佣金比地下钱庄高一些，地下钱庄收取的佣金一般都在2%以内，而假投资、假贸易的公司收取的佣金在3%左右，最高能达到5%。

据广东省社科院《境外资金在中国大陆异常流动研究》课题组的跟踪研究，以及对100多个地下钱庄的监控结果，从9月下旬开始，热钱就已经开始加大流入内地的趋势，而同期人民币升值也开始加速，10月份累计涨幅高达1%。

一名在广东经常接触地下钱庄的律师向21世纪网透露：“热钱从香港进入内地除了从地下钱庄流进外，还可以以假投资、假贸易、与证券公司银行合作等形式流进内地。”

据上述律师的介绍，在深圳通过地下钱庄进行洗钱的形式只是小打小闹而已，真正大量热钱的涌入，更多是依靠其它渠道。

渠道一：注册投资公司，主要做股权交易、咨询业务以及实体物业、厂矿的买卖等。现在由于外汇管理局管理得比较严格，目前这些所谓的投资公司主要开在广西、云南两地，注册资金为1000万美元。

渠道二：双边做贸易，与内地方面签订贸易合同，具体有没有合同里面所涉及的交货方，有没有交货，就不清楚了。或者签订贸易合同后做假账单。

渠道三：与证券公司、私人银行进行合作，在香港开一个证券账户，客户就在那个账户上打钱，这笔钱再由地下钱庄的人换成人民币或者港币支付给客户。

渠道四：海外捐款。

渠道五：赌场。

“从以前我接触过洗钱的案子来看，其共同点是，从事假投资、假贸易进行洗钱的基本上是福建那边的人所做的，目前在深圳没有发现靠假投资、假贸易来洗钱的。”上述律师向21世纪网透露。21世纪网独家调查

热钱这次或许真的进来了！除了中国香港，热钱也正在以各种方式涌入内地。人民币境内即期汇价连续触及涨停，其实就是很有说服力的证据之一。

据证券时报报道，对此，兴业银行首席经济学家鲁政委打了一个比方说，就像股市连续涨停，资金是肯定要追进来的。人民币对美元一直在升，包括海外资金在内的投机资本借此炒作，再对人民币形成一种自我加强的循环力量。

人民币汇率“热循环”

截至14日收盘，境内人民币即期汇率已连续第12个交易日触及涨停位置。与此前不同，自今年4月16日盘中波幅倍增至1%以来，人民币汇率每一日的上下波动已可达到约1300个基点，套利空间已足以吸引热钱加入。

某国有银行外汇交易员介绍，人民币出现阶段性上涨以来，央行已透露出要更多依靠市场力量的信号，因此并未入市大量买入美元。从市场交易情况来看，人民币连续触及1%涨停位，Bid(出价)无法成交，但客盘的美元结汇资金还在不断进入，都看涨人民币。

不仅是银行间外汇市场，证券时报记者从某大行江苏分行国际业务部负责人处了解到，近期试图通过银行零售市场结汇的企业与个人客户，仍在呈现增加之势。同时，出于对企业汇率风险锁定的考虑，一些外贸公司也热衷于通过远期结汇操作，来避免未来美元下跌可能造成的不利影响。

今年9月初以来，人民币即期汇率扭转盘中只跌不涨态势，开始了“高升”之旅。迄今为止的两个半月中，人民币对美元升值幅度已达到1.94%，汇率由彼时的6.3484升至14日的6.2252.

“第一笔资金或许还有些半信半疑，但慢慢发现人民币强势难改，便产生了一种自我循环的力量，并不断推升人民币汇率。”鲁政委称。

热钱入市渠道很多

说起热钱，大家首先想到的是香港市场。但殊不知，尽管内地资本项目下管理较为严格，国际短期资本仍可通过各种渠道进入内地市场。

中国外汇投资研究院院长谭雅玲告诉记者，此番人民币强劲升值，热钱炒作的因素很大，投机套利资金不断在推升人民币汇价。她举例说，热钱完全可以通过地下钱庄、外贸背景操作甚至赠予转移等方式，潜入内地从事人民币汇差谋利。

“在贸易结算中，借助高低报价方式，可以将较大规模的资金转移进来。”谭雅玲指出，正因为此，我们更要警惕未来人民币可能面临的巨大贬值风险。一旦热钱大规模流出，后果将非常不利。

而对于通过所谓地下钱庄进行的资金转移，在证券时报记者调查后却发现，这并非灵丹妙药。广东一位长期从事上述业务的知情人告诉记者，地下钱庄的自有资金并不多，不可能应对单方向的大规模资金转移。他们更多是借助不同利益诉求的资金去寻求“对冲”，起到的仅是一个“撮合”功能。

国际金融问题专家赵庆明对记者指出，地下钱庄手中操作的资金进出，总体上是平衡的。即使在面对特殊时期的单向流动压力时，其也是通过所谓的贸易手段进行轧差。赵庆明介绍道，热钱进入内地，可以是贸易渠道、个人式的“蚂蚁搬家”、外商直接投资中的一部分以及相关外债等。

贬值压力远未消除

不可否认，舆论造势对这一阶段的人民币升势起到了重要作用。谭雅玲对此表示出很大担忧。

“升值与我国经济基本面无法对应起来，近期的异动可能是未来”不可控贬值“的开端，是一个预警。”谭雅玲认为，10月份我国外贸顺差显示出乐观的一面，但这恰恰是上半年连续贬值的滞后反映。同时由此引出的新命题是，目前的升值必将带来未来贸易数据的悲观。

中国外汇交易中心公布的数据显示，14日人民币对美元中间价实现7连升至6.2881，累计走高达201个基点；同期美元指数由80.71至81.24，涨幅为0.66%。若按照一篮子货币来看，明显不对称。

而同时，海外无本金交割远期(NDF)市场中的人民币贬值预期仍未消除。截至14日记者发稿，1年期NDF人民币报6.3180，预示海外市场认为1年后人民币对美元或贬值1.49%。

赵庆明指出，我国汇率制度是参考一篮子货币的、有管理的浮动汇率制度。值得注意的是，这里的“参考”和“有管理”，其实表明人民币中间价中的一篮子货币究竟是哪些货币，外界完全无从得知；而“参考”也不意味着“钉住”，它仅仅是个参考因素，可以根据实际需要进行调整。

鲁政委从“经济复苏”的角度对此问题作了解释。他反问证券时报记者道，你现在看到过有哪家券商研究报告敢说“中国经济已稳步复苏”吗？答案是没有。而不仅是研究机构，相信在更高层面，也不清楚中国经济是否真的已经好到可以迎接人民币重拾升势了。凭什么可以一天接着一天涨停？

真相是，目前人民币频频走升的背后，其实就是热钱在扰动。实际上，热钱或已真实地出现在内地市场中了。