报道称华夏银行理财产品案或被定性非法集资

2012-12-15 19:37:16 作者： 来源：和讯银行 浏览次数：0 网友评论 0 条

中华PE:

华夏银行近日因员工私售投资产品到期无法偿付，引发投资者不满而陷入是非“漩涡”，以致中资银行发售的理财产品被蒙上些许不信任阴影。

据媒体报道称，接近银监会人士表示，此次华夏银行员工违规销售的投资产品，基本属于“非法集资”，华夏难逃内部管理及监管不善的疏漏之责。监管层已要求该行内部整改并尽快拿出解决方案，料会对该行施以罚款警示，并要加强银行业内控及银行代销环节上的监管。

一位购买中鼎产品的投资者向记者表示，12月11日，华夏银行再次在嘉定支行附近的宾馆召集投资者商讨解决事宜，有近80位投资者参加。华夏总行一位副行长表态，“希望投资者能多给一点时间”，最迟两个月，待公安部门调查清楚后，华夏银行会和投资者共同面对，拿出合理处置方案，并表示下周会继续商谈。

尽管华夏银行一再向媒体申明，是其上海分行嘉定支行“前员工”违规私售“中鼎财富产品”，该产品并不是该行理财产品也非银行代销，但遭受损失的投资者仍数次聚集该行讨要本金，认为购买、签署合同等都在银行贵宾室里一条龙服务，银行难逃其咎。

上述投资者出具的投诉信件显示，目前，这四期产品历时半年，总募集额1。19亿元人民币，涉及人数已有500余人(多以凑单购买)，资金分别投向了河南省一家典当公司、两家汽车销售公司的股权、一家娱乐投资公司的装修。而最终资金的去向均直指河南新通商投资集团有限公司董事长魏辰阳，目前该人已被刑拘。

2012年4月，魏辰阳曾因操纵关联账户、超比例持股未披露而遭到中国证监会的行政处罚。

华夏银行员工私售入伙计划的担保方--中发担保的相关负责人张经理亦表示，四期入伙计划的钱，一分也没有用到合同中的项目上，“这是骗保，我们已报案。”

目前公安机关已经对上述事件立案侦查，涉案华夏银行前支行员工濮某和发行方通商国银相关人员已被拘留，该支行行长暂停工作。

借银行通道“背书”令风险大增

浦女士是华夏银行的理财金客户，去年11月，她购买的一笔银行理财产品到期了，在办理手续时，嘉定支行一位大堂经理游说她说，“不如买另一款收益率更高的投资产品，我们支行行长都买了。”

于是，她被带进了VIP室，接待她的是支行高级理财经理璞婷婷。经介绍，该款产品回报率高(50-100万元产品年化收益11%，100-300万元收益12%，300万元以上13%)，还有投资担保函，再加上濮还拿出了客户名单，并告知她该支行行长和自己家人也购买了，浦女士就动了心。

“中鼎财富一号”于2011年11月25日成立，今年11月26日到期，作为普通合伙人的“通商国银”接连成立了这四支相似的有限合伙型股权基金，目前全部无法按期兑付；但因当时经银行理财经理推销加之在银行VIP室销售签约一条龙，该产品得以顺畅销售。