工行前员工涉嫌非法集资 那些年涉嫌非法集资的PE

2013-01-20 10:02:31 作者： 来源：搜狐 浏览次数：0 网友评论 0 条

中华PE:

据21世纪网讯，1月17日中午12点，工商银行上海分行门口聚集了70-80人，部分人拉着横幅“工行信贷科长诈骗众多百姓血汗钱！”、“受害人倾家荡产逼上绝路工行坐视不理”，并高呼“还我血汗钱！”

据了解，这部分受害者先是从上交所门口一路走过来，后到达工商银行上海分行大楼前抗议。银行工作人员先是试图阻挠抗议的人群，但未果。

据悉，2009年至2012年12月，温州银行上海分行职员徐某利用职务之便，以其银行贷款客户需要过桥资金为由，多次向多名受害人借取资金高达数千万元。徐某将这些资金借给了前同事工行上海某支行的信贷科长刘某，以助其归还高利贷的本息。

据悉，刘某涉嫌民间融资，金额高达上亿元，后资金链断裂，已于2012年12月10日被警方控制。

据爆料者介绍，徐某在2012年12月间向几名受害人骗取资金520万元，加上之前尚未归还的760万元，共计1280万元。截止2012年12月14日，这些资金先后到了还款期限，徐某又谎称资金用于帮助银行客户垫付贷款前的还款资金，而银行暂时无法审批此笔贷款，让借款人再等两天，但最终徐某无力偿还任何资金。

爆料者介绍，事发后，徐某和刘某分别向所在银行递交了辞职报告，并将其家人转移。目前，徐某和刘某均已办理了离婚手续，并将各人名下的资产进行了转移。

目前，受害人已向公安机关报案。

中午12点58分，21世纪网试图联系工商银行上海分行办公室，但无人接电话。

工行前员工庞氏骗局崩盘 背上亿元债务

据21世纪网讯，涉案人员刘遥在发与徐锋的短信中，坦承了自己深陷庞氏骗局，通过高息诱惑借新还旧融资，最终崩盘。最终资金缺口上亿。

1月17日工行上海分行门前的债主维权，背后又是一起庞氏骗局。

1月17日，工行前员工刘遥民间借贷引发债务纠纷，几十名直接及间接债权人(借款额1280万元)前往工商银行(4.22,0.03,0.72%)上海分行维权。当日，温州银行及工商银行分别回应，皆称涉案前工作人员民间债务纠纷乃个人行为，与银行无关。

涉案人员刘遥在发与徐锋的短信中，坦承了自己深陷庞氏骗局，通过高息诱惑借新还旧融资，最终崩盘。最终资金缺口上亿。

如今，刘遥与徐锋皆已不知所踪。苦主唯有找上银行。银行方面坚称乃员工个人行为，苦主却恼火银行知情而不查，纵容职工民间集资。

刘遥在1月13日给债主杨启艳的最后一条短信中凄然道：“我什么都没有了。”债主们在1月17号来到工行上海分行门口哭诉“还我血汗钱”，银行则要面对为员工个人行为埋单的风险。

主要债权人之一的杨启艳为21世纪网介绍了事发过程。

“我们的钱是12月10日到期，我们知道资金出事是12月13日晚上。当天白天徐锋说刘遥电话一直打不通，后来到晚上才打通，说这些钱出了问题，刘遥称要去报案。以前借钱出去，都是通过徐锋这个人借的。之前借钱一直都是徐锋和我们联系说银行客户需要贷款的过桥资金。我们开始并不认识刘遥，也不知道钱是借给他。”

究竟是多高的收益，套住了这些借钱给徐锋的民间债主？据杨启艳介绍，利息为日息千分之一点五。按照一年365天计算，这个收益，年化约为54.75%。

2012年12月14日，徐锋和刘遥，在上海中山公园地区一家咖啡馆与数位债权人见面。此次见面，据杨启艳介绍，是工行上海分行维权事件的债权人们第一次见到刘遥本人。

虽然徐锋才是直接借款人，但在14日的会面中，刘遥承认了自己才是最终用钱的人，但是也明确表示，没钱还。

此次会面中，徐锋出具了一份手写并加盖指印的情况说明：

“本人徐锋向杨启艳处所借人民币叁佰贰拾万元整，系本人以银行过账为由向其借入。并指定其打入胡艳账户(6222021001047862641工行沪太新村支行)。该笔资金实际为本人应刘遥所说银行过账理由向杨启艳借入，胡艳账户的实际操作者为刘遥，特此说明。事后经刘遥所述，实际该笔款项用于其偿还其本人债务，其债务余额约逾亿元人民币。”

同时出具情况说明的，还有刘遥。债权人提供的另一份来自刘遥的情况说明如下：

“本人刘遥向徐锋处所借1360万元人民币，系本人以银行过桥资金为由向其借入。以上资金分别向杨启艳、沈莉萍、陈斌、卢宁接取。通过徐锋要求的以上四人分别都划入胡艳账户(6222021001047862641工行沪太新村支行)。全部视为本人借款。实际该款项用于归还其他到期债务。本人所欠债务总额约1亿元人民币。”

据杨启艳介绍，胡艳乃刘遥女友，他们也曾试图寻找胡艳，但并不知道胡艳所住何处，故而作罢。

2012年12月16日，是上述债权人第二次，也是最后一次见到了刘遥。16日，徐锋和刘遥再次与债权人碰面，并再度写下借条。此次借条与最初债权人借钱给徐锋所书借条的不同之处是，刘遥明确作为“保证人”出现在了借条上，且注明了保证人对借款具有连带清偿责任。

此次见面后，杨启艳还与刘遥继续通过电话联系。据杨启艳介绍，刘遥最后一次回短信是2013年1月13日。

在这最后一条短信中，刘遥回复道：“我什么都没了，都是东讨西凑，颠沛流离，有多少都给徐(锋)。”

1、汇乐集团

汇乐集团

自2006年创投热兴起,汇乐集团董事长黄浩等人便先后成立汇乐投资、汇仁投资、汇义投资和汇乐宏宇等公司,对外宣称为创投企业,但实际投资范围却与“创业投资”毫无关系。在产业资本兴起后,汇乐集团2008年7月至11月再度先后成立三家投资管理合伙企业(有限合伙)以产业基金的名义开始新一轮融资,鼓动投资者以合伙人身份加入以获得预期每月0.9%的收益。但实际上,其所吸收资金并未进行产业性投资,而是悉数挪用于炒股。

汇乐集团非法集资案也被称为“PE非法集资第一案”,被检方指控为集资诈骗罪和非法经营罪的“80后”PE投资人黄浩等人最终锒铛入狱,被判无期徒刑。

2、天津活立木股权投资基金管理合伙企业

天津活立木股权投资基金管理合伙企业

活立木基金自称,旗下“于家堡一号”是经天津市基金管理委员会批准的第一只股权基金产品,募集对象是一般企业法人和自然人。产品时间分别为3、7、12个月。公司向投资人支付一定的月息和红利,期终还本。投资人可以自由选择时间期限。网站上亦公开称委托理财投资分为三个级别:10万以内的小额资金保姆式管理,100万以内的资金管理和100万以上的投资。

注册资金50亿元,注册地在金融改革试点天津市滨海新区,资金投向为低碳项目,投资红利每月最高达9%……一切的因素加在一起,吸引至少5000人把积蓄打到了天津活立木股权投资基金管理合伙企业董事长李宏的银行账户上,金额少则十余万,多则上百万。

然而,一切关于致富的美梦在2011年3月戛然而止。当月,天津市公安机关以涉嫌非法集资为由查封了活立木这家私募股权投资公司的银行账户。目前,活立木案件尚在侦查中,没有任何后续消息。

3、天津天凯(天凯新盛)股权投资基金有限公司

天津天凯(天凯新盛)股权投资基金有限公司

“天津天凯新盛股权投资基金有限公司”(简称“天凯公司”)于2010年7月在天津注册。该公司宣称得到了天津静海县政府的大力支持,包括免除公司五年营业税、提供办公楼支持,其实体投资项目分为短、中、长期三类,分别为天津静海县5800亩土地运营权、甘肃的九条岭煤矿经营权和内蒙古大型露天煤矿。个人投入1万元起,对投资者承诺月息3%至10%不等的固定回报。另外,该公司还宣称资金由中国银行(601988,股吧)托管,如果项目没有如期达到预期收益,会有托管银行负责先行赔付给投资者,然后银行再对公司实现控股、拍卖等手段去追讨银行为此赔付的钱。

2011年, 天津天凯(天凯新盛)股权投资基金有限公司涉嫌非法吸收公众存款案,已由天津市公安局静海分局立案侦查。

4、天津鹏英志生股权投资基金管理有限公司

天津鹏英志生股权投资基金管理有限公司

“鹏英志生”于2010年5月28日在天津市津南区注册成立。注册资本1亿元,其中张文英7000万元,占注册资本的70%,徐生3000万元,占注册资本的30%;实收资本2000万元,其中张文英1000万元、徐生1000万元。公司经理李硕鑫。

2011年5月,根据群众举报,天津市委移交了包括天津鹏英志生股权投资基金管理有限公司(简称“鹏英志生”)在内的一批涉嫌非法集资企业名单,据了解,近期,“鹏英志生”案已由山西省公安机关立案调查。

5、天津权释(滨海一号)股权投资基金合伙企业

一份河南安阳官方处置工作的详单显示,5家天津PE管理机构直接涉嫌在当地开展非法集资活动。其中就包括天津权释(滨海一号)股权投资基金合伙企业。

6、天津滨海新区“圳宇”股权投资基金管理有限公司

一份河南安阳官方处置工作的详单显示,5家天津PE管理机构直接涉嫌在当地开展非法集资活动。其中就包括天津滨海新区“圳宇”股权投资基金管理有限公司。

7、天津泰诺润发发展股权投资基金管理有限公司

一份河南安阳官方处置工作的详单显示,5家天津PE管理机构直接涉嫌在当地开展非法集资活动。其中就包括天津泰诺润发发展股权投资基金管理有限公司。

8、天津天鑫/海鑫/华鑫矿业公司

一份河南安阳官方处置工作的详单显示,5家天津PE管理机构直接涉嫌在当地开展非法集资活动。其中就包括一家不断变换名字,打着“私募”名义集资的天津天鑫/海鑫/华鑫矿业公司。

9、天津蒙更威力股权投资基金

天津蒙更威力股权投资基金是一家合伙制企业,于2011年8月17日成立,法定代表人为张桂兰,注册资本1亿元。该公司的经营范围包括对未上市企业投资,对上市公司非公开发行股票的投资及相关咨询服务。

从成立至今,短短半年时间就沦落到了无法偿付投资者利息的境地。“天津蒙更威力股权投资基金”因无法对投资者付息而被塘沽经侦定性为“涉嫌非法集资”案。

10、天津市卓远天泽股权投资基金有限公司

天津市卓远天泽股权投资基金有限公司(简称卓远天泽)于2006年11月13日成立,注册地为南开区,注册资本3000万元,法定代表人任毅。

2012年4月9日,由于涉嫌非法集资,天津市卓远天泽股权投资基金有限公司(以下简称卓远天泽)董事长朱晨芝、总经理任毅被刑拘。