24个经济体基金投资体验 港排名几垫底

2013-05-28 10:28:43 作者： 来源：东方财富网 浏览次数：0 网友评论 0 条

中华PE:

据媒体报道，据基金研究机构Morningstar最新报告，基金投资者在香港的体验，只获C-评级，在24个经济体中仅比南非优胜。机构指出，香港发售的基金总开支比率高、资料披露规定未达到业内平均水平，拖低评级。

Morningstar 2009年首次进行同类调查，每两年进行一次，集中分析互惠基金，而未将交易所买卖基金、保险挂钩基金等纳入研究范围。

逊中国台湾仅优于南非

Morningstar的分析员评估时考虑投资者的保障、信息透明度、收费、税制以及销售渠道等条件，最后按四个范围：监管规例及税制、资料披露、收费及开支和销售及传媒，给予评级。

今年调查涵括24个国家或经济体，较上次报告新增南韩及丹麦，美国就连续三次调查获评为A级，领先所有经济体，主要反映基金收费低、资料披露足。新加玻(B)、英国(B-)以至台湾(B)及中国大陆(B-)，评级都胜于香港。

细分四个范围中，香港在资料披露评分最低，只及D-级别。Morningstar指出，香港投资者想了解基金特性时，除了参阅冗长的招股文件外，只可选择含有宣传成分的推介单张，作用远不如简化版的招股文件。而且本港发售的基金没有统一格式，交代基金费用，令投资者难以互相比较产品。

香港在基金收费上也乏善足陈，据Morningstar统计，香港发售的股票基金总开支比率达1.94%，较表现最好的美国高逾1.1个百分点。固定收益基金方面，香港收费也达1.4%，较美国高近0.8个百分点。香港在此分部只有C评。