南方基金货基首推激励递增机制

2014-01-09 14:00:26 作者： 来源：东方早报 浏览次数：0 网友评论 0 条

中华PE:

新年伊始货币基金再掀创新潮。记者从南方基金获悉，公司旗下首款直销定制创新产品——南方现金通货币基金已经获得证监会批文并将于春节前发行。该产品在业内首创了“持有时间越长、持有份额越多，收益越高”的机制。据悉，该产品将只在南方基金网上直销平台及直销柜台发售，发行成立后将对接互联网平台线上销售。

据了解，区别于目前市场上已有的货币基金，南方现金通货币基金分别设置了A、B、C类三类基金份额。其中，仅A类份额开放认购、申购，B、C类则根据持有时间或持有数量由系统自动升级生成。

以某基金账户为例，若该账户上南方现金通货币基金份额低于10万份，但持有时间达到7天，则该笔份额将自动由A类升级为B类；若该笔份额继续持有达到14天，则将自动升级为C类份额。另外，若该账户上南方现金通货币基金份额超过10万份，则该账户购买的A类份额将自动升级为B类份额；若达到或超过50万份时，则将自动升级为C类份额。据悉，系统只对满足条件的基金份额进行升级处理，不进行降级处理。

而针对不同的份额类别，南方现金通将计提不同的管理费和销售服务费，并按A、B、C类依次递减。换句话说，即投资者持有的时间越长或者持有的份额越多，计提的管理费和销售服务费用就越低。

以10万元投资为例，目前市场绝大多数货币基金一年的管理费和销售服务费合计为0.58%，一年下来两项费用合计约580元。而南方现金通货币基金投资成本更低，其中A类一年管理费和销售服务费合计为0.52%，B、C类份额分别为0.42%和0.32%。