新年行情启动 推荐适度进取基金

2014-01-26 13:12:17 作者： 来源：腾讯财经 浏览次数：0 网友评论 0 条

中华PE:

今年以来，市场由于资金面及新股发行影响，行情一直相对低迷，从而使得不少股票基金表现欠佳。但上周市场出现了几年来延续的春节行情，且从基金面和政策面的支持成为市场出现持续上涨的催化剂，春节后行情延续的概率较大，基金投资者可适时进取，增加股票型基金仓位配置。

背景

张先生是在一线城市上班的白领阶层，32岁，年薪约10万，年终奖1.5万。平时除了家庭开支及小孩教育费用等。目前存款约8万元，股票市值3万，万银宝1万。

在大城市上班，除了生活压力较大让人苦恼以外，对于前沿资讯的了解也非常及时，因此张先生早起便进入了股票市场。但是结婚以后，事业也逐渐进入高峰期，关注行情的时间变少了。因此张先生计划将股票投资的5万元及存款中的5万元用于股票基金投资，比较省心。但是对于基金投资的配置及选择基金上不是很了解，希望理财师给出一个方案。

理财师分析

张先生有很强的理财意识，且投资目的明确。张先生投资基金的资金为10万元。且手上已经持有1万元的货币基金。根据张先生目前的投资情况及行情来判断， 万银财富国家理财师李慧建议张先生按照货币基金：股票基金=4:6进行目前行情阶段的配置比例。

理财师建议

货币基金配置

春节期间由于资金面趋近，货币基金的收益一直呈上涨趋势，且货币基金的高收益有望持续到2014年一季度。张先生可以增加货币基金工具万银宝中的“活期通”的购买金额增加为4万。活期通包括4只优质货币基金，万银财富研究中心推荐投资者可关注南方现金货币A等货币基金，目前7日年化回报为6.0790%。

股票基金配置

万银财富研究中心分析，目前盈利增长稳定、低估值具有较高安全边际的大盘蓝筹个股具有较好的防御性，建议新年直至一季度期间以蓝筹类基金为主。

个基选择方面，万银财富研究中心建议基金投资者以基金长期业绩稳定、基金经理选股能力强作为选择基金的主基调，成长性的投资机会主要集中于电子、信息服务、环保等行业在业绩验证后继续向好的机会和改革、转型触发的主题投资机会，环保、智慧城市等相关受益于改革的主题将是贯彻全年的主题；价值性的机会来自于估值较低的周期性行业在未来经济复苏下的估值修复带来的机会。 因此建议张先生6万的股票型基金配置如下：