券商进军家族财富管理业务 百万亿市场待挖掘

2016-09-27 15:27:01 作者： 来源：国际金融报 浏览次数：0 网友评论 0 条

中华PE:

随着财富管理业务的升级，国内一些投行能力较强的券商，开始进一步挖掘财富管理市场的高端业务链——家族财富管理。9月26日，中金公司便宣布推出家族财富业务，针对超高净值人群提供财富管理和财富传承一篮子服务。

“高净值人群对财富管理的要求更为个性化，更加追求资金的安全性，并且对财富流动性变现有较现实的要求。”中金公司家族财富管理业务负责人、董事总经理李强向《国际金融报》记者指出，“因此做好这一块业务也会带动券商投行并购业务的发展。”

孙冬青则表示，当前国内超大客户对于财富管理的需求正像海外市场靠拢，更多关注财富传承和保障，特别是去年开始对于海外资产配置的需求显著增加。

据波士顿咨询公司预测，预计到2020年底，中国高净值家庭的数量将自2015年的207万户增长到388万户，保持年均13%的增速，可投资金融资产将达到100万亿元，年增长率达到15%。

“中国家族财富管理的概念还是比较新的，而欧美发达市场自家族财富管理领域已经有上百年的历史，一些大型投行，例如摩根士丹利、瑞银、高盛等都已经建立了非常优秀的家族财富管理品牌。”孙冬青指出，但根据国际经验，成功的财富管理模式都是建立在全牌照基础上的，这样的财富管理才能做出更大规模和更好的品牌。

“家族财富的服务不是一般金融机构能做到的，肯定是全面能力的投行才能做到。家族企业的融资、扩展、并购、财富配置等方面，都要求提供服务的机构有着全面综合的能力。”楚钢如此指出。

惠裕(FOTT)全球家族智库指出，对证券公司而言，其服务高净值客户的独特优势除了证券交易与投资组合管理外，在资产证券化、资产增值及直接融资方面都能够提供专业顾问服务。面对业内的高淘汰率，作为大资管机构的证券公司，未来可以在对抗市场的波动方面有更出众的表现。

然而，李强也坦言，目前国内家族财富管理的人才非常缺乏，“由于这方面业务比较新，开展时间段，人才瓶颈是许多机构相当头痛的问题。这不仅需要机构拥有比较好的平台，还要有比较完善的吸引人才机制。同时，考虑到家族财富管理的特殊性，境内外人才以及跨界人才都是需要储备的。”