小宝宝即将出生 理财规划可四步走
2016-12-28 11:05:09 作者： 来源：都市时报 浏览次数：0 网友评论 0 条
中华PE:
客户情况：小王，32岁，已婚。目前在昆明一家汽车4S店从事管理工作，月薪5000元。工作5年有8万元积蓄，靠父母资助全款买下一套90平米的房子。现在，妻子已怀孕，月收入4000元。小王想了解如何进行一些理财投资，使家庭的资产能够增值。
理财师建议：
华夏银行昆明新云支行理财经理
张淼
1、日常工资理财规划：夫妻俩收入每月9000元，除日常开销之外，剩余的资金建议要做好管理。如果只是活期存款，在利息收入上有一定的损失，建议放在华夏银行的“普惠基金宝”当中，可获得更高一些的利息收益。“普惠基金宝”的年化收益为2.6%左右，比银行的活期储蓄0.3%的收益高出不少。
2、投资理财规划：除去“普惠基金宝”应付平时开支和预备开支之外，建议拿出一部分资金来进行收益更高的投资。目前比较适合的、风险也较小有银行理财产品，若追求更高收益，可考虑选择互联网金融类投资，平台最好选择风控严格的老平台；也可进行一些长期的资产投资，包括证券等权益资产。虽目前股市表现一般，但从长期来看，股市还是具备不错的投资价值，可以适当配置一些股票及偏股型基金，假如对股票投资不太熟悉的话，还可进行股票基金的定投，对非专业的普通大众投资者更适合。
3、保险规划：小王和爱人可以配置一些保障型的健康保险和重疾保险。妻子怀孕生产后，小王便成为家庭经济收入的主要来源，可以考虑购买意外伤害保险。
4、子女教育金规划：孩子出生后，可以考虑为孩子购买教育金保险及终身型年金保险。
已有
