港中资行传查转账赌资金外流

2017-01-23 14:38:27 作者： 来源：财华社 浏览次数：0 网友评论 0 条

中华PE:

信报报导，内地严防资金外逃，除了在今年初开始，严格执行内地居民购汇须详细申报用途，消息指出，有个别本港中资银行疑配合总行做法，包括遇上内地客户透过本港账户进行第三方支付时，罕有地详问其用途。

　　其中一个个案是早前已在本港利用保费融资(Premium Financing)投保的私人银行内地客户，拟从中资银行转账至私人银行以缴付保险供款利息，惟超过两星期仍未完成，情况罕见。消息透露，部分过去积极转介高档客户往香港分支私人银行的内地银行，近期暂停跨境客户转介，避免不慎抵触内地严防资金外流的措施。

　　消息人士指出，有个别外资私人银行的内地客户，之前在港利用保费融资投保(即向银行借钱买保单)，并已把资金由内地一家中资银行汇到香港的分支行，但当其要求把款项转往私人银行时，竟遭该本地中资银行查问资金汇往私人银行之目的，而“以前并不会问”。消息人士称，客户表示有关转账处理超过两星期仍未完成，“反映资金虽已(汇)出来，在进行第三方支付时似仍有困难”，原因是内地银行按监管当局要求，加强监察内地居民购汇及汇款用途的同时，亦敦促境外的分支行配合。尽管外管局维持内地居民每年5万美元购汇额度不变，但年初开始严格执行详细申报用途，更列明不得用于境外置业、证券投资及购买保险等。换言之，若本地中资银行配合内地总行做法，内地客在港进行境外置业或证券投资的第三方支付，亦可能遇阻滞。