年底财富体检 不知道这几个细节等于白做！

2017-12-01 09:14:03 作者： 来源：东方财富网 浏览次数：0 网友评论 0 条

中华PE:

财富状况是否良好直接决定了一个家庭或是一个人的生活质量，那如何判断财富状况是否好，除了自我体检外，寻找专业的金融机构帮助做财富体检是最好不过的做法。

虽然现在能做财富体检的金融机构很多，但是究竟到哪家机构做财富体检比较好，哪家机构做财富体检比较全面，哪家机构的财富体检服务更为好，很多人表示挑的眼花缭乱。别急，针对大家年底做财富体检的困惑，今天小编告诉大家几个挑选细节，希望能帮助到大家。

财富体检经验是否足

看机构成立年限

做财富体检，首先要选择一家成立年限长，至少3年以上；行业经验足，有自己独特的风控和产品服务体系；服务细致到位，拥有独立的会员俱乐部，会员活动丰富等的金融机构。一般这类公司，由于运作时间比较久，公司实力和信誉度相对来说也是比较好的，这方面可以重点关注和选择。

财富体检是否真正做过

看机构以往服务

财富体检，往往大型金融机构都会有这项服务，基本是每年一次体检活动，甚至有些机构花费大量的人力和金钱资本为VIP客户提供免费的专项服务，就比如知名的财富管理机构嘉丰瑞德，中国招商银行等，像嘉丰瑞德公司成立至今十年，财富体检服务已五年并已成为了其财富管理服务的特色项目，财富体检服务体系就相当的完善了。

财富体检体系是否完善

看财富诊断报告

身体体检，往往都需要经过多项目检查，最终生成诊断报告。财富体检，其实与身体体检差不多，我们看财富体检做的比较专业的嘉丰瑞德，他们的流程主要是从收入支出状况、资产负债状况、家庭投资增值状况、家庭风险能力及投资经验，并结合家庭阶段进行各项的“诊断”，然后财富体检师综合分析，最终生成诊断报告。

如何财富诊断没有报告生成，只是口头询问，口头建议你怎么优化家庭资产配置方案，这肯定就不正规了，甚至只是变相地向你推销产品。所以，大家要学会辨别真伪。

财富体检体系是否安全

看专区“双录”

银监会发布规定，要求包括银行在内的金融机构实施专区“双录”，保护投资者理财安全。同样，财富体检的过程做好也要有“双录”，有财富体检服务专区，并在服务专区安装电子系统并进行同步录音录像。

看专区是否有“双录”的好处：一是更有助于保护个人和家庭的信息隐私；二是有助于财富体检师能给到更为客观、中立的财富诊断和资产配置方案，明明稳利精选投资计划等能获稳健收益，适合稳健投资人，偏要推荐股票、股权等风险大的投资来拿高额提成，也可以防止恶意推销产品等情况了。

年底财富体检，以上这几个细节一定要知道，否则花钱也是白做！财富体检报告一般3-7天后即可拿到，报告会让每个人和家庭对财富状况、以及资产配置方案如何优化等一目了然，可以帮助你更为准确、快速地了解财富健康状况。