邮储银行近期两度收巨额罚单

2018-08-28 10:45:22 作者： 来源：上海青年报 浏览次数：0 网友评论 0 条

中华PE:

票据大案涉及12家银行

一家地处东北并不知名的银行——吉林蛟河农商行，是揭开这桩79亿票据大案的导火索。

据悉，2016年12月末，邮储银行甘肃省分行对武威文昌路支行核查中发现，吉林蛟河农商行购买该支行理财的资金被挪用，由此暴露出该支行原行长以邮储银行武威市分行名义，违法违规套取票据资金的案件，涉案票据票面金额79亿元，非法套取挪用理财资金30亿元。

案发后，银监会立即启动重大案件查处工作机制，指导相关银监局摸清风险底数，及时堵塞漏洞，稳妥处置风险。同时，启动立案调查，依法查处违法违规行为，不仅处罚案发机构，而且处罚违规购买理财的机构和其他相关违规交易机构。

据银监会的通告。此次处罚清单一是对案发机构邮储银行武威市分行罚款9050万元，分别取消该行原主持工作的副行长及其他3名班子成员2-5年高管任职资格，禁止文昌路支行原行长终身从事银行业工作，并依法移送司法机关；对邮储银行甘肃省分行原行长、1名副行长分别给予警告。二是对违规购买理财的机构吉林蛟河农商行罚没7744万元，分别取消该行董事长、行长2年高管任职资格，对监事长给予警告，分别禁止资金运营官、金融市场部总经理2年从事银行业工作。三是对绍兴银行、南京银行镇江分行、厦门银行、河北银行、长城华西银行、湖南衡阳衡州农商行、河北定州农商行、广东南粤银行、邯郸银行、乾安县农村信用联社等10家违规交易机构共计罚款12750万元，对33名相关责任人作出行政处罚，其中，取消3人高管任职资格，禁止1人从事银行业工作。

监管层：该案机构肆意妄为

“这是一起银行内部员工与外部不法分子内外勾结、私刻公章、伪造证照合同、违法违规办理同业理财和票据贴现业务、非法套取和挪用资金的重大案件，牵涉机构众多，情节十分恶劣，严重破坏了市场秩序。”监管层十分严厉点评该事件，并指出此案暴露出相关机构三个问题：

一是内控管理缺失。案发机构岗位制约机制失衡，印章、合同、账户、营业场所等管理混乱，大额异常交易监测失效，为不法分子提供了可乘之机。

二是合规意识淡薄。涉及该案的相关机构有一些员工违规参与票据中介或资金掮客的交易，个别人甚至突破法律底线，与不法分子串通作案，谋取私利。

三是严重违规经营。涉及该案的相关机构肆意妄为，不具备资质开展非标理财产品投资，违规接受第三方金融机构信用担保，违规通过签订显性或隐性回购条款、“倒打款”甚至“不见票”“不背书”开展票据交易，项目投前调查不尽职、投后检查不到位，丧失合规操作的底线。

监管层发布处罚通告后，邮储银行昨日针对此事发布公告，称该行将进一步提高规范运作意识，强化风险管控。预期案件对该行的业务及财务状况并无重大不利影响。上述涉案票据中有人民币3.5亿元被诉，该行正积极应对，最大限度保证资金安全，已经根据现有事实及状况对可能遭受的损失进行了充分估计，并确认为预计负债。

值得注意的是，这是邮储银行近一个月来第二次收到监管层巨额罚单，去年12月29日，银监会发布公告称，依法对涉及广发银行“侨兴债”违规担保案件的13家出资机构作出行政处罚，罚金合计13.41亿元。其中，邮储银行是13家被罚机构中受罚资金规模最大的一家，为5.2亿元。